النقود

ما هي النقود؟ ما هي وظائفه؟

النقود هي وسيلة للتبادل لها ثلاث وظائف. وظيفتها الأولى هي أن تكون وسيلة للدفع. إذا لم تكن لها صفة وسيلة دفع مقبولة لدى الجميع، فإن وسيط التبادل هذا لا يعتبر مالاً. وظيفتها الثانية هي أن تكون وحدة قياس. إذا لم تُظهر قيمة المنتج، فإن وسيط التبادل لا يُعتبر مالاً. النقود هي مقياس للقيمة. وأخيرًا، الوظيفة الثالثة هي أنها وسيلة للتراكم (الادخار). حيث يمكن ادخار الدخل غير المنفق العاطل لاستخدامه في المستقبل. يكشف هذا الموقف عن وظيفة الادخار للنقود.

المال مفهوم شهد العديد من التغييرات منذ آلاف السنين وحتى يومنا هذا. آخر مرحلة في هذه الرحلة منذ آلاف السنين هي اليوم. واليوم، تُستخدم النقود في شكل نقود ورقية.

مع تطور التكنولوجيا في السنوات الأخيرة، تتحول النقود الورقية تدريجيًا إلى نقود إلكترونية. لأن مستخدمي النقود يمكنهم التصرف وفقًا للوظائف الثلاث للنقود بدون نقود ورقية. يمكن الآن القيام بوظائف مثل الادخار في البنوك والمدفوعات بالبطاقات وما إلى ذلك إلكترونيًا.

هل هناك قيمة مقابل المال؟

تتم طباعة النقود بشكل عام بواسطة البنوك المركزية للبلد المعني. فهل هناك نظير للنقود المطبوعة؟

اليوم، ليس للنقود الورقية أي مكافئ. فالعملات التي كانت تُطبع حتى الحرب العالمية الأولى كان لها ما يعادلها من الذهب. وكان يتم الاحتفاظ بهذه العملات الذهبية في خزائن البنوك المركزية. ومع ذلك، فإن العواقب الاقتصادية الوخيمة للحرب جعلت من الصعب على العديد من الدول طباعة النقود مقابل الذهب وجعلتها تتخلى عن هذه الممارسة. وأخيرًا، تخلت الولايات المتحدة الأمريكية، التي كانت الدولة التي تطبع النقود مقابل الذهب حتى عام 1972، عن هذه الممارسة بسبب الأعباء الثقيلة التي سببتها حرب فيتنام. أما اليوم، فإن قيمة النقود التي ليس لها ما يعادلها من النقود هي بقدر سمعة وقيمة تلك الدولة.

ما هي النقود الاحتياطية؟

تسمى النقود التي تقبلها الدول في التجارة الدولية، بخلاف النقود التي تستخدمها بخلاف نقودها الخاصة، بالنقود الاحتياطية. والأمثلة الأكثر ملاءمة لهذا التعريف هي الدولار واليورو. على الرغم من أنه ليس بقدر هاتين العملتين؛ حيث يمكن أيضًا قبول الجنيه الإسترليني والين والفرنك السويسري كعملات احتياطية.

وينبغي الاحتفاظ بالأموال الاحتياطية، خاصة في البلدان النامية، كاحتياطيات في البنوك المركزية حيث سيتم استخدامها في المعاملات الدولية. وفي تركيا، يتم الاحتفاظ بهذه الاحتياطيات في البنك المركزي كاحتياطيات من النقد الأجنبي.

ما هي السيولة؟

السيولة هي مفهوم يعبر عن سرعة تحويل المنتج المالي إلى نقد. فكلما زادت سرعة تحويل المنتج إلى نقد وكلما قلّت سرعة فقدانه لقيمته، كلما كان المنتج أكثر سيولة.

ما هو الانبعاث؟

يُطلق على طرح منتجات مثل النقود والسندات وغيرها في السوق اسم الإصدار. فيما يتعلق ببلدنا، فإن قيام البنك المركزي ودار سك العملة بطباعة النقود وطرحها في السوق هو انبعاث. مثال آخر على الانبعاث هو إصدار الدولة للسندات.

ما هو السيغنيوريج؟

هو الدخل الذي تحصل عليه المؤسسة التي لديها سلطة طباعة النقود مقابل العملات المعدنية التي تطبعها. وفي بلدنا، يحصل البنك المركزي على هذا الدخل. على سبيل المثال، إذا افترضنا أن طباعة أوراق نقدية من فئة 100 ليرة تركية تكلفتها 2 ليرة تركية فإن البنك المركزي يحصل على 98 ليرة تركية من الدخل من السحب.

ما هي النقود غير المادية أو نقود البنك المركزي؟

يتم إنشاء النقود الورقية فعليًا بواسطة البنك المركزي والنقود المعدنية بواسطة دار سك العملة. وإلى جانب ذلك، تتمتع المؤسسات المالية أيضًا بسلطة إنشاء النقود. وينشأ هذا النوع من النقود، الذي يُطلق عليه اسم النقود غير المادية، عندما تقدم البنوك القروض.

على سبيل المثال؛ دع شخصًا يودع 1000 ليرة تركية في أحد البنوك. يقوم البنك بإيداع 100 ليرة تركية من أصل 1.000 ليرة تركية في البنك المركزي كاحتياطي احتياطي. لنفترض أن الـ 900 ليرة تركية المتبقية تُمنح كقرض. لنفترض أن المقترض يودع هذه الأموال في البنك مرة أخرى. يقوم البنك بإيداع 90 ليرة تركية مرة أخرى للبنك المركزي كاحتياطي احتياطي. يمكن إقراض 810 ليرة تركية مرة أخرى. يمكن أن تستمر هذه العملية على هذا النحو.

كما هو مذكور في المثال، تُسمى هذه النقود الوهمية التي تنشئها البنوك بالنقود غير المادية. وفقًا للمثال، يمكن زيادة النقود الدفترية بمقدار 1/10. في هذه الحالة، يمكن أن يصبح الإيداع الأول البالغ 1.000 ليرة تركية 10.000 ليرة تركية عند الاستمرار حتى آخر معاملة.

ما هي مصيدة السيولة؟

وهو يشير إلى مرحلة لا يمكن فيها للزيادات في المعروض النقدي أن تخفض أسعار الفائدة أكثر من ذلك. عندما تصبح النقود وفيرة، يتم استخدام الأموال الزائدة في شكل مدخرات معطلة. ولا يكون لها أي تأثير على تنشيط الاقتصاد. وتسمى هذه الحالة بمصيدة السيولة.

ما هي سرعة تداول النقود؟

وهو مصطلح يُستخدم للتعبير عن عدد المرات التي تتغير فيها العملة التي يتم طرحها في السوق في الاقتصاد وعدد المرات التي تدخل فيها في المعاملات الاقتصادية. وتتأثر سرعة تداول النقود بدخول الناس وتغيرات أسعار الفائدة. كلما زاد الدخل، ينفق الناس وتتسارع عملية تداول النقود.

لماذا يخفي الناس المال؟

ووفقًا لكينز، يحتفظ الناس بالأموال بدافع المعاملات، والدافع الاحترازي، ودافع المضاربة (الاستثمار). في الاحتفاظ بالمال بدافع المعاملات، يريد الناس تلبية احتياجاتهم اليومية. في حيازة الأموال بدافع احترازي، يريد الناس أن يكونوا مستعدين للأحداث غير العادية. وفي حيازة الأموال بدافع المضاربة، يرغب الناس في ادخار الأموال واستثمار هذه المدخرات في المستقبل.

إن حيازة أموال المعاملات والأموال الاحترازية هي دالة للدخل، في حين أن حيازة أموال المضاربة هي دالة للفائدة.

لماذا تنخفض قيمة العملة الوطنية مقابل العملات الأجنبية؟

وقد لخص الخبير الاقتصادي الدكتور محفي إيلميز هذه المسألة في 10 مقالات;

1. تدهور الوضع الاقتصادي في البلاد,
2. الزيادة في الديون الخارجية,
3. المشاكل السياسية التي تمر بها البلاد,
4. التحديات الجيوسياسية,
5. قضايا السياسة الخارجية
6. تزداد المخاطر الناجمة عن حالات عدم اليقين مثل الانتخابات,
7. زيادة مخاطر الحرب أو الإرهاب,
8. بعض المشاكل التي يعاني منها العالم الخارجي والتي تؤثر على البلاد (انخفاض في الإيرادات مثل السياحة والصادرات وغيرها),
9. زيادة أسعار المواد مثل النفط والغاز الطبيعي وغيرها التي يتعين على الدولة استيرادها,
10. فقدان البلد للطاقة الإنتاجية بسبب الكوارث الطبيعية.

المبالغ المالية في العالم

وفقًا لوزارة الخزانة الأمريكية، هناك 650 مليار دولار من الأموال النقدية في السوق. 10 مليارات دولار من هذه الأموال في تركيا.

تبلغ قيمة النقد باليورو 169.2 مليار يورو في العالم.

تبلغ قيمة الأوراق النقدية والعملات المعدنية المتداولة بالليرة التركية 137 مليار ليرة حتى نهاية عام 2018. ومن هذا المبلغ، يوجد 14 مليار ليرة في خزائن البنوك، بينما يتم تداول ال 123 مليار ليرة المتبقية.

إذا تم النظر إلى النقود باعتبارها عنصرًا ماديًا فقط يتألف من الأوراق النقدية والعملات المعدنية والودائع المصرفية في تعريفها الكلاسيكي، فإن هذا الرقم يساوي 90.4 تريليون دولار.

مع الأخذ في الاعتبار حجم الأموال المحتفظ بها في شكل صناديق استثمار، يبلغ حجم الأموال المتداولة في جميع أنحاء العالم 544 تريليون دولار. والحد الأعلى في هذا التصنيف هو 1.2 كوادريليون دولار.